Teraz, gdy mamy rok 2025, Zaktualizowane progi podatku dochodowego Urzędu Skarbowego Wchodzą w życie wyższe standardowe potrącenia. W zależności od poziomu Twoich dochodów zmiany te mogą spowodować zwiększenie Twojej wypłaty lub zwiększenie zeznania podatkowego w przyszłym roku.
Jeśli w tym roku znajdziesz się w niższym przedziale podatkowym, zapłacisz niższą stawkę podatku, co może nieznacznie zwiększyć kwotę pieniędzy, które zabierasz do domu w każdym okresie rozliczeniowym. W niektórych przypadkach wyższe standardowe odliczenie może nawet pomóc obniżyć wysokość podatku lub zwiększyć dochody.
to część historii podatek 2025CNET obejmuje najlepsze oprogramowanie podatkowe, porady podatkowe i wszystko, czego potrzebujesz, aby złożyć zeznanie i śledzić zwrot pieniędzy.
To normalne, że IRS co roku wprowadza zmiany w kodzie podatkowym, aby uwzględnić inflację. „To pomaga zapobiegać”pełzanie progu podatkowego”, co może wepchnąć Cię w wyższy próg podatkowy, nawet jeśli inflacja pożera Twoją wypłatę.
Nowe zmiany podatkowe weszły w życie 1 stycznia. Oto, co musisz wiedzieć o przyszłorocznych progach podatku dochodowego, podwyżce standardowego odliczenia i wpływie zmian podatkowych na Twoje pieniądze.
Przeczytaj więcej: Czy w przyszłym roku zobaczymy więcej ulg podatkowych? Kto skorzysta na planie podatkowym Trumpa?
Jak zmiany w kodzie podatkowym wpływają na Twoją wypłatę
Kiedy IRS podniesie federalne progi podatku dochodowego, możesz znaleźć się w innym przedziale podatkowym niż w zeszłym roku – nawet jeśli Twoje dochody pozostały takie same.
Na przykład, jeśli w ubiegłym roku zarobiłeś 48 000 dolarów, mieściłeś się w 22% przedziale podatkowym. Jeśli jednak Twoje dochody utrzymają się na tym samym poziomie przez cały 2025 rok, znajdziesz się w przedziale 12%. Oznacza to, że będziesz podlegać niższym podatkom federalnym i mniej pieniędzy będzie pobieranych z Twojej wypłaty.
Jeśli jednak w 2025 r. zarobisz więcej niż w 2024 r., o tym, gdzie spadniesz, zadecyduje wysokość podwyżki. Nadal możesz należeć do niższego lub tego samego progu podatkowego. W niektórych przypadkach Twój próg podatkowy i stawka podatku mogą wzrosnąć.
Przedziały podatku dochodowego za 2025 rok
Twój federalny próg podatku dochodowego pomaga określić, ile zapłacisz podatków za dany rok podatkowy, z wyłączeniem odliczeń standardowych lub wszelkich szczegółowych odliczeń podatkowych.
Przedziały podatku dochodowego na rok 2025 dla osób składających pojedyncze dokumenty
| dochód podlegający opodatkowaniu | federalna stawka podatku |
|---|---|
| 11 925 dolarów lub mniej | 10% |
| 11 926 do 48 475 dolarów | 1192,50 USD plus 12% dochodu powyżej 11 925 USD |
| 48 476 do 103 350 dolarów | 5578,50 USD plus 22% dochodu powyżej 48 475 USD |
| 103 351 dolarów do 197 300 dolarów | 17 651 USD plus 24% dochodu powyżej 103 350 USD |
| 197 301 dolarów do 250 525 dolarów | 32% dochodu pomiędzy 40 199 a 197 300 dolarów |
| 250 526 do 626 350 dolarów | 57 231 USD plus 35% dochodu powyżej 250 525 USD |
| 626 351 dolarów lub więcej | 609 350 USD 188 769,75 USD plus 37% dochodu powyżej 626 350 USD |
Przedziały podatku dochodowego na rok 2025 dla osób pozostających w związku małżeńskim i rozliczających się wspólnie
| dochód podlegający opodatkowaniu | federalna stawka podatku |
|---|---|
| 23 850 dolarów lub mniej | 10% |
| 23 851 do 96 950 dolarów | 2385 USD plus 12% dochodu powyżej 23 850 USD |
| 96 951 do 206 700 dolarów | 11 157 USD plus 22% dochodu powyżej 96 950 USD |
| 206 701 do 394 600 dolarów | 35 302 USD plus 24% dochodu powyżej 206 700 USD |
| 394 601 dolarów do 501 050 dolarów | 32% dochodu pomiędzy 80 398 a 394 600 dolarów |
| 501 051 do 751 600 dolarów | 114 462 USD plus 35% dochodu powyżej 501 050 USD |
| 751 601 dolarów lub więcej | 202 154,50 USD i 37% dochodu powyżej 751 600 USD |
Przedziały podatku dochodowego na rok 2025 dla osób składających wniosek o podatek dochodowy od głowy gospodarstwa domowego
| dochód podlegający opodatkowaniu | federalna stawka podatku |
|---|---|
| 17 000 dolarów lub mniej | 10% |
| 17 001 do 64 850 dolarów | 1700 dolarów plus 12% dochodu powyżej 17 000 dolarów |
| 64 851 dolarów do 103 350 dolarów | 7442 USD plus 22% dochodu powyżej 64 850 USD |
| 103 351 dolarów do 197 300 dolarów | 15 912 USD plus 24% dochodu powyżej 103 350 USD |
| 197 301 dolarów do 250 500 dolarów | 32% dochodu pomiędzy 38 460 a 197 300 dolarów |
| 250 501 dolarów do 626 350 dolarów | 55 484 USD plus 35% dochodu powyżej 250 500 USD |
| 626 351 dolarów lub więcej | 187 031,50 USD i 37% dochodu powyżej 626 350 USD |
Odliczenie standardowe na rok 2025
W roku 2025 standardowe odliczenie podatku dla osób składających wnioski pojedynczo zostanie zwiększone do 15 000 dolarów, co oznacza wzrost o 400 dolarów w stosunku do roku 2024. W przypadku osób pozostających w związku małżeńskim i osób rozliczających się wspólnie standardowe odliczenie zostało zwiększone do 30 000 dolarów, co stanowi wzrost o 800 dolarów w porównaniu z rokiem ubiegłym.
standardowe odliczenie
| status zgłoszenia | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Samotny lub żonaty, składanie osobno | 14 600 dolarów | 15 000 dolarów |
| Żonaty, rozliczający się wspólnie | 29 200 dolarów | 30 000 dolarów |
| głowa rodziny | 21 900 dolarów | 22 500 dolarów |
Źródła wszystkich wykresów: IRS (PDF),
Większość podatników składających proste zeznania podatkowe korzysta z odliczenia standardowego, które zmniejsza ich dochód podlegający opodatkowaniu. Jeśli jako pracownik W-2 otrzymujesz wynagrodzenie wyłącznie od pracodawcy, standardowe odliczenie jest zazwyczaj najlepszym sposobem na maksymalizację zwrotu podatku. Jeśli prowadzisz działalność na własny rachunek lub masz określone odliczenia, o które chcesz się ubiegać, zamiast tego wyszczególnisz swoje odliczenia.
Inne zmiany podatkowe na rok 2025, które mogą Ci pomóc
W przyszłym roku wejdą także inne zmiany podatkowe, dzięki którym Twoja wypłata będzie większa. Jeśli pobierasz składki na ubezpieczenie społeczne, otrzymasz Korekta kosztów utrzymania o 2,5% w 2025 rUlga z tytułu podatku dochodowego dla podatników posiadających troje lub więcej kwalifikujących się dzieci również wzrosła do 8046 dolarów.
Wzrosło również wyłączenie dochodów uzyskanych za granicą, wyłączenie ulgi z tytułu podatku od nieruchomości, roczne wyłączenie prezentów i ulgi adopcyjnej.
